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■銀行で投資信託を買った人の46％が損をしています

金融庁が公開した資料で、衝撃的な結果を表しているモノがあります。

『運用損益別顧客比率』（2018年）です。


これは簡単に言うと、銀行で投資信託を購入したお客さんの何％が儲けており、何％に損失が出ているかという棒グラフです。

左から見ていくと、投資した金額から「-50%未満」、つまり投資したお金が半分以下になってしまった人が、何と「0.9%」もいます。

これは、恐ろしいですね。

1,000人いれば、9人の投資家について、投資した額が半分以下になってしまっています。


右に見ていくと、一番多いのは「-10%以上0％未満」で35％もいます。

そして、投資の結果、損失が出ている人の合計の割合は、『46％』でした。

逆に言えば、投資によって利益が出ている人は「54％」でした。

つまり、銀行で投資信託を購入した人の半分近くは、元本割れしていることになります。


証券会社や投資信託会社や銀行などを合わした『運用損益別顧客比率』では、40.1％が元本割れとなっていますので、銀行だけだと更に悪い成績となっていますね。


儲けている人の方が、少し多いとはいえ、大雑把に言うと、儲かるか儲からないかは半々で、どうなるのか全くわからないモノなのです。

このことから分かるのは、銀行で投資信託を買えば、普通に儲かるのではなく、約半分の人が損をすることです。

たとえ銀行で勧められた商品であっても、投資信託は必ず儲かるものではありません。

半分近くの人は、元本割れしてしまうことが分かってしまいました。



クエスト不動産経営管理(株)　石光良次